Трейдинг или инвестиции? Если ты только пришел на фондовый рынок и впервые столкнулся с этими понятиями, то наверняка абсолютно не понимаешь, в чем разница. А разница между прочим огромная.
К сожалению именно это самое непонимание и приводит чаще всего к потере всего депозита. Поэтому сегодня расскажу, чем отличаются трейдинг от инвестирования, и какой подход подойдет именно тебе.
Трейдинг
Трейдинг и инвестиции, по сути своей, прямо противоположные направления.
Трейдер — это человек, который занимается краткосрочной торговлей активами, еще его называют спекулянтом. Прибыль в данном случае зависит от успешности этих самых коротких сделок.
Категории трейдеров
Причем в зависимости от продолжительности этих самых сделок, трейдеры делятся на несколько категорий. Например есть “скальперы”, это люди, которые торгуют в течение нескольких минут или даже секунд на малейшем колебании цены.
Есть дейтрейдеры, это спекулянты, которые осуществляют свои сделки внутри одного дня, например покупают активы утром, в обед закрывают, покупают другие активы и к вечеру снова позиции закрывают. Дольше одного дня они активы не держат.
Третья категория — это свинг трейдеры, по-другому среднесрочный трейдинг. Такие спекулянты могут держать активы несколько дней или даже недель. В зависимости от их стратегии.
Особенности трейдинга
Я уже приводил пример успешного торгового дня трейдера в одной из статей:
Но это только с виду кажется, что все довольно легко. Трейдинг это серьезная работа. Конечно, чтобы спекулировать много знаний не надо, но тогда готовься, что придется много терять.
Профессиональные трейдеры, в зависимости от того, скальпер это, дейтретрейдер или свинг-трейдер оценивают множество факторов и собирают множество информации.
Например быть скальпером одновременно и проще всего, и сложнее. Проще — потому что скальпера не интересуют никакие новости о компании, ему даже без разницы, что это за компания. Главный критерий — чтобы стоимость актива ежесекундно менялась, тогда он сможет совершать свои микросделки.
Сложнее — потому что когда ты торгуешь с минимальным интервалом времени, требуется полная сосредоточенность на графике и на цене актива. А это может быть очень сложно.
Дейтрейдеры и свинг-трейдеры, в зависимости от своей стратегии изучают фундаментальную информацию о компании, также изучают и график движения цен.
Технический анализ в трейдинге
Если очень долго работать с графиками одной компании, то можно увидеть закономерности движения ее цены. Поиск таких закономерностей называется техническим анализом. Если ты хоть раз видел, как другие участники рынка рисуют какие-то линии на графиках, говорят о каких-то фигурах на графике, то знай — это был элемент технического анализа.
И технический анализ работает, если правильно анализировать. Потому что закономерности есть всегда на любом графике. В первую очередь это происходит из-за того, что цену формирует толпа других участников рынка. Когда толпа начинает бояться, она начинает продавать актив, когда толпа уверена в росте актива, она начинает его покупать. Соответственно и цена будет двигаться либо вверх, либо вниз.
Причем чащего всего внутри дня цену формирует именно толпа трейдеров, которые ищут эти самые закономерности.
Алго-трейдинг
Кроме толпы, на формирование цены так же влияют и многочисленные торговые боты, это специальные боты, которые разрабатывают трейдеры сами для себя. Чаще всего они есть у крупных частных трейдеров, либо у каких-нибудь фондов или банков, т.к. разработка таких ботов может стоить больших денег. Торговля ботами чаще называется алго-трейдингом, от слова алгоритмический (не путать с алко). Чтобы ты понимал, на нью-йоркской бирже свыше 90% всех дневных сделок совершается именно ботами. Ну а бот — это машина, которая запрограммирована делать конкретные действия. Поэтому иногда движение цены может выглядеть очень предсказуемо.
Благодаря трейдингу можно зарабатывать довольно большие деньги в короткий промежуток времени. Но важно учитывать, что в такой же короткий промежуток времени можно и потерять весь свой депозит. Если решишь стать трейдером, постоянно прокачивай свои скиллы.
Инвестиции
В случае с инвестированием дела обстоят совершенно иначе. Если трейдер пытается заработать на краткосрочных колебаниях цены, то инвесторы просто не обращают на это внимание.
Краткосрочным инвесторам, которые инвестируют на пару лет и долгосрочным, которые инвестируют на 10 лет и больше, интересно совсем другое.
Они оценивают именно фундаментальные показатели. В одной из предыдущих статей я уже рассказывал, что что такое фундаментальный анализ и как правильно выбирать акции. Сейчас все рассказывать не буду, если интересно, переходи по ссылке выше.
Суть фундаментального анализа сводится к тому, чтобы понять, насколько перспективна компания, будет ли она развиваться и какие есть риски ее банкротства. Собственно стоит ли вообще вкладываться в компанию или нет.
Плюсы и минусы инвестирования
Инвестирование значительно экономит время. Если трейдеры постоянно держат руку на пульсе и в зависимости от их стратегии могут мониторить свой счет ежедневно или даже ежечасно, то инвестор может заходить раз в месяц, чтобы просто провести ребалансировку портфеля.
Еще одна разница между инвестированием и трейдингом, это то, что в случае инвестирования нужно диверсифицировать свой портфель. Нельзя вкладываться только в один актив, всегда нужно распределять свой депозит между различными компаниями и отраслями экономики. Делается это в первую очередь для того, чтобы снизить риски от возможных коррекций на рынке или просадок.
Как ты понимаешь, трейдеры в этом случае совершенно не парятся, т.к. торгуют активом внутри дня и у них совершенно другие риски.
Минус у инвестирования, на мой взгляд один: тебе приходится замораживать свои деньги. Т.е. вложил и забыл про них. Вывести их конечно можно, но тогда это нарушит весь смысл инвестирования. Поэтому инвестировать всегда нужно те деньги, которые тебе точно не пригодятся в ближайшие пару лет.
Что выбрать?
Резонно задаться вопросом, а какой подход в торговле выбрать тебе? К этому моменту я надеюсь, ты уже понимаешь разницу между трейдингом и инвестированием.
Чтобы выбрать, что тебе подходит, тебе придется проанализировать себя, свой темперамент, характер и свои цели, которых ты хочешь добиться на рынке. Нередко говорят, что трейдеры это тактики, а инвесторы — стратеги. Так вот подумай, что тебе ближе.
Если ты готов регулярно тратить большое количество времени у мониторов на изучение новостей или анализ графиков, готов к большим рискам и быстрым заработкам, возможно тебе подойдет трейдинг.
Если же ты хочешь тратить на это меньше своего времени, относиться к торговле на бирже как к хобби, сократить риски, тебе не интересны графики, а цель — сформировать себе пенсию, как сейчас модно говорить, то возможно тебе подойдут инвестиции.
Также важно понимать, что торговля на бирже всегда оказывает психологическое давление, особенно если ты решишь не послушать моего совета и вложишь в рынок последние деньги.
Надо учитывать свою психологическую устойчивость, сможешь ли ты пересидеть просадки по портфелю. У трейдеров такие просадки случаются гораздо чаще, чем у инвесторов просто в силу того, что трейдеры совершают в разы больше сделок. Это тоже учитывай.
В целом я бы рекомендовал попробовать тебе различные тактики. Потому что иногда проблема не в твоих знаниях, а в способе торговли. Ты можешь быть успешным дейтрейдером, но при этом плохим скальпером. Ты можешь классно отбирать акции на долгосрок, но при этом краткосрочные твои сделки будут убыточными.
Всегда анализируй свои сделки и прислушивайся к себе. Так ты сможешь определиться, что тебе лучше подходит. И будь готов к тому, что с первого раза ты возможно не угадаешь с направлением в торговле. И это нормально.
