ETF это что? Простыми словами об индексных фондах

ETF это что? Простыми словами об индексных фондах

Как одновременно вложиться в акции 100 компаний? За какой инструмент “топит” сам Уорен Баффет? Из названия статьи не трудно догадаться, что речь пойдет об ETF. 

ETF — это один из тех инструментов, который любят большинство долгосрочных инвесторов и в первую очередь за возможность без труда диверсифицировать свой портфель. Собственно что это такое, для чего нужен, какие есть риски и как заработать на ETF ты узнаешь из этой статьи. Но обо всем по порядку.

Что такое ETF?

ETF (Exchange Traded Funds) — это биржевой инвестиционный фонд. Такие фонды, как правило, отслеживают какой-то индекс, будь то индекс акций, облигаций, драгоценных металлов и других активов. Для понимания, индекс это усредненное значение 

Простыми словами, ETF — это фонд, который инвестирует не в одну компанию или в один какой-то актив, а в целый пакет таких активов. Это могут быть акции отдельных секторов экономики, например финансовый сектор, когда фонд инвестирует как правило в акции крупных банков, либо зеленая энергетика, в этом случае фонд будет инвестировать соответственно в акции компаний, занимающиеся развитием зеленой инфраструктуры. 

Также ETF может следовать индексу экономики целой страны. Например есть ETF на индекс S&P500, который включается в себя 500 крупнейших американских компаний, включая Amazon, Apple, Facebook и многие другие. Соответственно купив такой ETF ты разом инвестируешь во все эти 500 компаний.

Состав ETF полностью сбалансирован по аналогии с индексом, который он повторяет. Это значит, что состав фонда будет повторять процентное соотношение всех активов в индексе. Если например в индексе 5% акций Amazon и 3% акций Apple, то в составе фонда будет аналогичное соотношение этих акций. 

Покупая ETF ты становишься опосредованным владельцем всех активов, входящих в этот фонд.

Как купить ETF?

ETF доступны у любого российского брокера. По умолчанию тебе скорее всего будут доступны только те ETF, которые торгуются на Московской бирже, их чуть меньше 100 штук:

Список ETF на Московской бирже
Список ETF на Московской бирже

Там же, на сайте Московской биржи ты сможешь посмотреть подробную информацию о том, какие активы входят в тот или иной фонд, в каком процентном соотношении, в общем все, что тебе необходимо знать перед покупкой. Некоторые брокеры могут самостоятельно предоставлять такую информацию. 

Также после получения статуса “квалифицированного инвестора” тебе будут доступны те ETF, которые торгуются на иностранных биржах. 

Плюсы ETF

Как ты уже понял, основное преимущество ETF заключается в сбалансированности его структуры. Покупая ETF ты инвестируешь одновременно во все активы, который он в себя включает. Таким образом ты по сути диверсифицируешь свой портфель. Если какой-то актив внутри ETF по каким-то причинам сильно упадет в цене, то сам ETF не сильно потеряет в цене за счет веса других активов. 

Также на мой взгляд важным плюсом является экономия времени. Если ты самостоятельно решишь собрать индекс, то потратишь кучу времени на выбор этих акций, на балансировку их внутри портфеля. Кроме того, еще и на комиссии брокеру раскошелишься, ведь если индекс который ты собираешь, содержит в себе 40 компаний, то это 40 сделок, а следовательно 40 раз заплатишь комиссию. ETF ты покупаешь один раз и в зависимости от фонда, комиссию платишь один раз или вообще не платишь, если она включена в цену фонда.

Еще одним плюсом биржевых фондов является их доступность. Если ты вдруг загорелся покупкой акций американских техногигантов, по типу Amazon, ты легко можешь инвестировать в ETF, который включает в себя эти акции. Ведь 1 акция Amazon сейчас торгуется в районе 3 000$, а у тебя может просто не быть таких денег. 

Например, ETF на тот же S&P500 предоставляется различными брокерами, так например ETF от сбербанка на этот индекс можно приобрести в районе 1500 рублей, а ETF от Тинькофф Инвестиций торгуется в районе 0,12$ или около 9 рублей. В одной из предыдущих статей я уже приводил ETF в пример, как актив, который может позволить себе любой, имея косарь на кармане. 

Минусы ETF

Главным минусом ETF является отсутствие дивидендов. Как правило они не выплачиваются держателям фонда. Есть конечно исключения, но как правило все дивиденды, которые выплачиваются по акциям, входящим в состав фонда идут на развитие этого фонда. Т.е. по сути деньги полученные с дивидендов реинвестируются в покупку новых активов внутри этого ETF.

В принципе это можно не рассматривать минусом, т.к. за счет дивидендов стоимость фонда начинает так же расти.

Как заработать на ETF?

Ты зарабатываешь на ETF, когда он растет в цене. Здесь все просто. Если ты веришь, что какая-то отрасль экономики или экономика в какой-то стране начнет развиваться и расти, то покупаешь ETF и ждешь его роста. После — продаешь, а разница — твой доход.

Вот например ETF зеленой энергетики США iShares Global Clean Energy.

График iShares Global Clean Energy ETF с 2012 года
График iShares Global Clean Energy ETF с 2012 года

Как видишь, до 2020 года он никого не интересовал и цены него находились в одном диапазоне. В 2020 году, когда выяснилось, что, тогда еще, кандидат в президенты США Джо Байден будет поддерживать зеленую энергетику, стоимость ETF выросла в несколько раз и в сравнении с апрелем прошлого года данный ETF вырос уже где-то на 140%. 

С дохода ты платишь стандартный НДФЛ — 13%, который скорее всего удержится самим брокером. Самостоятельно с этим заморачиваться не придется.

Кому подойдет ETF

ETF подойдет тебе если ты среднесрочный или долгосрочный инвестор. За счет сильной диверсификации внутри фонда, сами фонды совершенно не волатильны. Их цена редко подвержена резким перепадам, а значит активно спекулировать на них не выйдет. 

На горизонте 5-10 лет крупные индексы, по типу того же S&P500 всегда растут в цене, т.к. компании, которые в него включены активно развиваются и расширяются. Хотя и бывают просадки в пару лет.

Еще один фактор роста индексов заключается в том, что в них регулярно проводится ребалансировка компаний. Это значит, что из индекса убираются компании похуже и добавляются компании получше. Именно по этой причине Уорен Баффет настаивает на том, что инвестиции в фонды являются наиболее привлекательными. 

Резюме

ETF — это шикарный способ стать инвестором сразу десятка компаний и почувствовать себя настоящим Волком с Уолл стрит. Тебе не нужны космические суммы для покупки, даже не требуется серьезно анализировать компании, которые включены в фонд. Просто покупаешь и ждешь своей прибыли. 

Но учти, что этот инструмент подходит только долгосрочным инвесторам. Для активной спекуляции существует множество других инструментов с гораздо большей волатильностью.

Смотреть видео

Рейтинг
( 2 оценки, среднее 5 из 5 )
Sergey Tretyakov/ автор статьи

Финансовый эксперт, квалифицированный инвестор, автор блога

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий