Самое страшное, что может случиться с тобой на фондовом рынке — это потеря всего твоего депозита. Всех твоих денег. Да, торговать на фондовом рынке это всегда риск. Давай я сниму с твоей головы розовые очки и честно скажу, что если ты пришел на рынок с целью по быстрому поднять бабла, то у тебя ничего не выйдет.
И у меня нет цели тебя запугать, я лишь хочу, чтобы ты трезво смотрел на вещи и понимал, какие могут быть последствия, если ты несерьезно и легкомысленно подойдешь к данному вопросу.
А чтобы поскорее прийти к этому самому состоянию трезвости, я расскажу тебе о 5 правилах, которых необходимо придерживаться на рынке и может быть именно тогда ты во-первых будешь увереннее себя чувствовать совершая ту или иную сделку, во-вторых научишься грамотно инвестировать.
Правило 1. Считай комиссии
Начнем с простого. Одно из тех правил, на которое забивают многие новички, это учет всевозможных комиссий за сделки, которые берет с тебя брокер. Забивают, потому что они кажутся незначительными, ведь как правило составляют всего лишь 0,3% от сделки. Сделка, это не только покупка актива, но продажа.За год на одних лишь комиссиях может накопиться приличная статья расходов.
Поэтому когда будешь считать свою прибыль по каждой сделке, учитывай расходы на такие вещи. Кстати, комиссия за сделку зависит от тарифа, который ты выберешь у брокера, платные тарифы предлагают гораздо меньшую комиссию. Я сделал обзор всех тарифов самых надежных брокеров на рынке.
Также очень часто забывают про комиссии при работе с маржинальной торговлей.
Маржинальная торговля — проведение спекулятивных торговых операций с использованием денег, предоставляемых торговцу в кредит под залог оговоренной суммы — маржи́.
Wiki
Маржинальная торговля — это торговля за счет средств брокера. По сути — кредитные деньги. Если ты вдруг решил, что тебе необходимо использовать маржиналку, имей в виду, что комиссия списывается каждый день и рассчитывается она индивидуально, в зависимости от брокера и размера твоей маржинальной позиции.
А ведь еще налоги есть… Тоже своеобразная комиссия от государства. Но об этом в другой раз.
Правило 2. Занимайся риск-менеджментом
Еще одно правило — занимайся управлением рисками. Риск-менеджмент довольно объемная сама по себе тема, я выделяю из этого несколько пунктов:
- Во-первых никогда и ни в коем случае не неси на рынок все свои сбережения.
- Упаси Господь, если ты еще и кредит соберешься брать. Не бери никогда под это дело кредиты. Если ты из таких, то у меня для тебя плохие новости.
- Правило “стоп”. Какой процент от депозита в день, неделю, месяц ты готов потерять, прежде чем остановишь торги и сделаешь передышку.
- Анализируй каждую свою убыточную сделку, особенно если тебе пришлось остановить торги из-за череды неудачных сделок.
Чтобы ты понимал, у банков и крупных инвестиционных организаций есть отдельные отделы по управлению рисками и все подобные правила у них подробно регламентированы. Чтобы торговать, риск-менеджмент не нужен. Но чтобы торговать и зарабатывать, а не просирать — риск-менеджмент необходим.
Правило 3. Диверсифицируй портфель
Диверсификация. Об этом многие говорят и правильно делают, потому что я каждый день вижу людей, которые пренебрегают этим правилом. А ведь по сути нарушение этого правила именно на фондовом рынке и ведет к большим потерям.
Смысл диверсификации банален. Не трать весь депозит на один актив. Необходимо не только разбивать его между акциями, но и между инструментами, например покупать на свой депозит акции компаний из разных секторов экономики, покупать облигации федерального займа, вкладывать часть денег в различные фонды. Делать это лучше всего в процентном соотношении, я например рекомендую не покупать свыше 5% от депозита, иногда, если акция кажется слишком рискованной, сокращаю долю до 1-2% от депозита.
Если ты думаешь, что самый умный и компания, в которую ты вложился не может сильно упасть и можно влить в нее “всю котлету”, то вот тебе примеры портфелей тех, кто буквально еще неделю назад думал точно так же и был уверен, что тоже закупился акциями надежной компании:
Как видишь, минус может достигать 80% по бумаге. Речь идет о TAL Education Group, китайской образовательной компании, акции которой 23 июля нынешнего года рухнули почти на 70% после новостей о том, что китайские власти будут ограничивать образовательную сферу:
И теперь отрастет ли компания заново не известно, а будущее ее туманно.
Согласись, потерять 5% от своего депозита на такой новости не так обидно, как потерять 100% своего депозита.
Правило 4. Развивай критическое мышление
Четвертое по счету, но не по значимости правило на фондовом рынке, это необходимость иметь свою голову на плечах. Да, развивай свое критическое мышление. Как правило новички, которые приходят на рынок, ждут, что здесь и сейчас они заработают свои миллионы и попадут в списки форбс. А отсюда они встревают в различные IPO, хайповые акции или даже финансовые пирамиды.
В случае с TAL Education ты просто не представляешь какая толпа туда влезла по отметкам в 20-30 долларов. Сейчас акции торгуются в районе 6$. Многие даже не задумывались, стоит ли покупать бумаги компании или нет, просто видели, что “все упало” и начинали покупать. А теперь сидят с минусом.
Смысл в том, что тебе необходимо всегда анализировать имеющуюся у тебя информацию. Либо изучай данные самостоятельно, либо обращайся за помощью к проверенным источникам, например блогерам, которые на своем примере показывают, во что можно инвестировать и разбирают компании.
Покупать активы по принципу “все купили, а я че как лох” ни к чему хорошему тебя не приведет. Помни, не стадо баранов управляет пастухом, а пастух — стадом.
Правило 5. Тренируй устойчивость психики
Последнее правило — тренируй устойчивость своей психики. Как ты уже понял, на рынке бывают серьезные просадки и случаются они как по отдельным акциям, так и по целым отраслям экономики. В моменте, когда ты находишься в просадке на 10-20-30%%, а иногда 50-60-70%% это может оказывать сильнейшее давление на твою не привыкшую к таким вещам психику.
К сожалению это приходит с опытом. Пока ты сам на своем опыте не почувствуешь, что это такое, ты не сможешь достаточно подготовить себя к этому. Ведь в моменте, когда твой портфель просядет на 20-30%%, единственным решением для тебя будет казаться закрытие позиции. На панике, истерике, ты закроешь позицию, а уже через пару дней, акции, которые ты продал возьмут и отстрелят на те же 20-30%%. Но ты к тому моменту будешь в минусе.
И это только один из примеров, которые могут случиться. Как любят говорить многие мои коллеги, иногда самое сложное на рынке — это ничего не делать.
Как быть в этой ситуации? Самое простое — задай сам себе вопрос, что ты будешь делать, когда увидишь, что находишься в минусе на 5 000 рублей? 20 000 рублей? 100 000 рублей? 1 000 000 рублей? Это не риторический вопрос, прямо сядь и ответь себе на них. Поэтапно. Если этого не сделать заранее, когда это случится ты можешь натворить делов и потерять еще больше. Как при пожаре просят сохранять спокойствие, так и при потерях нужно сохранять хладнокровие.
Твоя психика подвергнется жесткому испытанию. Тяжелее всего будет тем, кто по натуре очень азартен и импульсивен. Если ты замечаешь это за собой, рекомендую отмотать данный ролик на правило риск-менеджмента.
Резюме
Думай своей головой, не вкладывай все свои сбережения, разделяй активы, трезво смотри на ситуацию на рынке и считай каждую копеечку, которую ты тратишь.
Придерживайся этих 5-ти правил и ты не станешь одним из тех многочисленных инвест-колхозников, которые влили все свои деньги в какой-нибудь хайповый актив, все потеряли и теперь ходят с умным видом, мол “знаю я эти ваши инвестиции, лохотрон это все”. На фондовом рынке можно и нужно зарабатывать. Всех благ.
