“Тысяча рублей. Это же такие маленькие деньги, куда их можно вложить в 2021 году?” — именно так думает большинство людей, когда я им говорю, что можно начать инвестировать даже с этой суммы.
Действительно, тысяча рублей не такая большая сумма, с которой можно быстро разогнать свой депозит и ты можешь потратить их на доставку в каком-нибудь Delivery Club и инвестировать их в калории и лишний вес. И никто тебя не осудит, это твое право.
Если же ты хочешь, чтобы эта самая тысяча рублей принесла тебе больше денег, то из этой статьи ты узнаешь, куда можно их вложить с большей выгодой для себя.
Валюта на 1000 рулей
Итак, пойдем от простого к сложному. И самое пожалуй очевидное, куда можно вложить 1000 рублей — это в иностранную валюту. Речь не только о долларах, ты можешь купить и евро, и швейцарские франки, и китайскую йену, поддержать так сказать, Китайский Вождь.
Более того, на бирже ты можешь сделать это по рыночной цене, а не по той, которую тебе предложат банки для обмена. Иногда это бывает очень даже выгодно.
Что касается доллара, то вот график стоимости рубля по отношению к доллару с 1994 года:
Как видишь, когда бы ты ни купил доллар, исторически ты всегда бы оставался в плюсе на горизонте нескольких лет.
Облигации на 1000 рублей
Что касается непосредственно инструментов для инвестирования, то наиболее консервативный и менее рискованный инструмент для этого — это облигации. В одной из предыдущих статей я уже рассказывал подробнее о том, что это такое и как это работает.
Скажу лишь, что давать в долг под проценты выгодно, т.к. доходность по облигациям в зависимости от того, кем они выпущены может варьироваться от 6% до 13% годовых. А по большинству российских облигаций минимальный порог входа как раз и начинается от 1000 рублей.
Наименее рискованные облигации — это государственные облигации федерального займа или ОФЗ, средняя доходность по ним составляет около 6,5% годовых. При этом это фактически пассивный доход, т.к. ОФЗ проценты по ним выплачиваются напрямую государством, т.е. риски минимальны:
Можно их сравнить конечно со вкладом в банке, но учти, что ни один вклад в банке на сегодняшний день не дает доходность выше текущей инфляции и застраховать свой косарь от удешевления ты не сможешь, если понесешь его банкирам под проценты.
Если хочется доходность повыше, то тебе прямая дорога к корпоративным облигациям, здесь, как я уже сказал, доходность может достигать 13% годовых:
Я не призываю тебя бежать прямо сейчас и покупать облигации под 13% годовых, я лишь показываю, что даже такая доходность по ним может быть. Прежде чем покупать такие облигации, всегда смотри на кредитные способности организации, выпустившей их. Сможет ли она выплачивать проценты и не обанкротиться ли в ближайшем будущем, забрав твои денюжки с собой в могилу.
Акции на 1000 рублей
Если хочется чуть больше риска, то могу предложить тебе вложить свою тысячу в российский фондовый рынок. Здесь довольно большой выбор в пределах тысячи рублей. Вот например наиболее популярные акции российских компаний на сегодняшний день:
На акциях можно заработать двумя способами — на росте стоимости компании и на дивидендах. Если говорить о российском рынке, я рекомендую обращать внимание на голубые фишки — акции с наибольшей ликвидностью и показателями надежности.
Голубые фишки — акции наиболее крупных, ликвидных и надёжных компаний со стабильными показателями доходности, а также сами эти компании. С голубыми фишками производится основной объём спекуляций на бирже.
Wiki
Обычно голубыми фишками называют акции просто очень известных компаний. Как правило одно другому не мешает. На 2021 год голубыми фишками на московской бирже считаются 15 компаний:
При этом доходность некоторых из них за последние 5 лет составила свыше 300%:
Если же ты хочешь избавиться от российских рублей, то на доллары тоже можно купить акции компаний и довольно неплохо на них заработать. Вот например самые дешевые акции иностранных компаний, доступные сегодня на рынке:
И если тебе кажется, что доходность тут будет не такая большая, то вот тебе пример. Акции компании Zynerba Pharmaceuticals Inc, которая занимается производством медицинских препаратов на основе марихуаны, на текущий момент стоят 4,44$ или около 300 рублей по текущему курсу.
В январе этого года акции компании торговались на отметках 3,16$, а уже в середине февраля стоимость акций доходила до 9,7$. Тем самым акции компании за этот отрезок времени показали доходность свыше 300%:
Конечно угадать движение акций компаний бывает очень сложно, поэтому я советую тебе грамотно подходить к их выбору и оценивать фундаментальные показатели этих компаний. Имей в виду, акции не всегда растут и будь готов к тому, что придется некоторое время сидеть в просадке.
Также я настоятельно рекомендую не держать все яйца в одной корзине, т.е. диверсифицировать свой портфель. Т.е. не вкладывать все деньги в акции одной компании. Это касается как российских акций, так и зарубежных.
Если хочешь, чтобы твой портфель комфортно чувствовал себя, покупай акции из различных секторов экономики. Например, из финансовой сферы можно взять акции Сбера, из нефтегазовой — Газпром, из телекоммуникаций в пределах 1000 рублей можно взять акции МТС, на сдачу посмотреть что-нибудь из иностранных акций.
Фонды (ETF) на 1000 рублей
Ну а что делать, если не хочется мелочиться, а хочется инвестировать в акции каких-то крутых и дорогих компаний и почувствовать себя Джорданом Бэлфортом и настоящим Волком с Уолл-стрит?
Здесь я предлагаю тебе обратить внимание на многочисленные фонды или ETF, доступные российским инвесторам на Московской бирже. В состав фонда могут входить абсолютно разные компании, а сами фонды могут инвестировать как в отдельные компании из определенного сектора экономики, например киберспорт, так и в целые индексы, например S&P500 — фонд включающий в себя свыше 500 крупнейших компаний США.
Стоимость же фондов начинается от 1 рубля, или от 0,08$:
Таким образом, купив ETF, ты разом можешь инвестировать в такие компании, как Facebook, Amazon, Apple, Blizzard и многие другие. Да, ты не будешь владеть напрямую акциями этих компаний, но если ты уверен, что эти акции будут расти, то ты имеешь возможность заработать на росте стоимости этих компаний.
Что насчет крипты?
“Биткоин стоит 40 000, биткоин стоит 50 000, биткоин стоит 60 000!” кричали все СМИ еще полгода назад. На сегодняшний день биткоин снова торгуется в пределах 40 000 долларов. Стоит ли покупать его сейчас? Стоит ли покупать какие-то другие криптомонеты. Как сам думаешь?
Честно, меня уже достали всевозможные криптоадепты из инстаграма обещающие какие-то бешеные проценты. Но так как ты сейчас здесь и читаешь меня, скажу следующее: криптовалюты это в прямом смысле казино.
На рынке криптовалют не работает ни фундаментальный анализ, ни технический анализ. Ты можешь сколько угодно чертить графики или изучать технологию майнинга, но стоит Китайцам ввести запрет на майнинг, или Илону Маску, поменять аватарку в твиттере и весь твой фундаментальный и технический анализ пойдет по одному месту.
Нельзя предугадать движение монет. Ни один криптогуру не даст тебе волшебную кнопку “Бабло”. Все, кто агитирует тебя покупать ту или иную монету, скорее всего сами уже купили ее и за твой счет хотят на ней заработать.
Если кто и может действительно регулярно зарабатывать на криптовалютах — это майнеры, которые знают где достать электричество подешевле, да видеокарты по цене производителя. И то, как я уже сказал, стоит правительству вмешаться и весь крипторынок улетит на 10-20-30% вниз.
Нужен ли тебе такой риск? Ок. Но потом не надо идти на форумы и жаловаться, что инвестиции это лохотрон для бедных.
Резюме
1000 рублей это тоже деньги. Для кого-то это копейки, для кого-то солидный процент от дохода. Я лишь хочу, чтобы ты понимал, что даже с 1000 рублей ты можешь зайти на фондовый рынок и начать зарабатывать.
Да, доходность в 10% от 1000 рублей это всего лишь 100 рублей. Но вложив первую тысячу и увидев положительный результат, ты вероятно захочешь вложить еще и еще, тем самым наращивая свой капитал и создавая себе возможно дополнительный пассивный источник дохода.
Кроме того, начав инвестировать, даже с малой суммой, ты волей неволей начнешь глубже погружаться в изучение компаний, в то, как устроен рынок и как выгоднее вкладываться, чтобы больше зарабатывать. И соответственно начнешь прокачивать свою финансовую грамотность. А без нее сегодня никак. Всех благ.
