Не знаю как ты, а я частенько слышу фразу о том, что в России одни из самых низких налогов. Мол, вот посмотри, в Европе налоги доходят до 40-50%, а мы платим всего лишь 13% НДФЛ. Ну прям сущие копейки!
Давай разбираться, а так ли это на самом деле?
Считаем налоги
Все верно, в России действует единый налог на доходы физических лиц — 13%. Но это только если твой доход не превышает 5 млн рублей в год. Если выше, то налоги составляют уже 15%. И это только вершина айсберга, ведь большую часть налогов государство умело от тебя прячет.
И делает оно это в первую очередь за счет твоего работодателя. Ведь если ты работаешь официально, то наверняка никогда не задумывался о налогах, т.к. всю работу за тебя делает бухгалтерия твоего работодателя.
Помимо НДФЛ 13% (за основу возьмем именно эту цифру, т.к. россиян с доходом ниже 5 млн рублей в год абсолютное большинство) с твоего дохода, работодатель также платит обязательные отчисления, а именно:
- В пенсионный фонд России. Туда твой работодатель регулярно отчисляет 22% от твоего дохода при условии, если твой доход ниже 1,465 млн рублей в год. Если выше — то ставка уменьшается до 10%.
- 2,9% отчисляется твоим работодателем в Фонд социального страхования.
- Еще 5,1% в Фонд обязательного медицинского страхования.
- И это еще не все. В зависимости от того предприятия, где ты работаешь, работодатель также делает отчисления в качестве страхования от несчастных случаев на предприятии, которые доходят до 8,5%. Здесь все зависит от класса риска, всего их насчитывается 32 штуки и определяются они Министерством здравоохранения Российской Федерации.
Это кстати еще и наглядно показывает, что медицина у нас в стране не такая и бесплатная.
Итого 13% НДФЛ и 30% обязательных отчислений, не считая отчислений за страхование от несчастных случаев. А это уже 43% налогов.
По данным Росстата средняя зарплата россиянина в 2021 году составляет порядка 56 000 рублей. С этих денег ты в виде НДФЛ заплатишь государству 7 280 рублей, а работодатель, прежде чем обеспечить тебе такую зарплату заплатит 16 800 рублей. В сумме на налоги уйдет 24 080 рублей. А на руки ты получишь 48 720 рублей.
И это тоже еще не все.
НДС
Также в нашей стране действует НДС, это налог на добавочную стоимость. В большинстве случаев НДС равен 20%. Бремя НДС ложится на производителя товаров или услуг. Это как правило. По факту, думаю ты прекрасно понимаешь, что 20% НДС почти всегда закладываются в стоимость производимых товаров. Покупая в магазине продукты питания, в чеке всегда отображается НДС, который заложен в стоимость товара.
Таким образом, получив на руки свои 48 720 рублей и регулярно посещая магазины ты так же платишь этот самый НДС в размере 20%.
Прочие налоги
Помимо НДФЛ, обязательных отчислений работодателем и НДС существует множество других налогов.
Так например если у тебя есть квартира, то ты обязан платить налог на недвижимость, который считается от кадастровой стоимости квартиры.
Если у тебя есть свой автомобиль, то ты обязан платить налоги и за него. Он уже считается в зависимости от мощности двигателя.
А еще ведь есть коммунальные платежи, по которым коммунальные службы также платят налоги. Одна из причин, по которым растут твои счета за коммуналку, это рост стоимости налогов для управляющих компаний.
Кроме того существуют всевозможные акцизы: на топливо, на алкоголь, на табачную продукцию, на технику и т.д. И все конечно же закладывается в стоимость и ложится на твои плечи и твой кошелек. Не хило так, да?
Резюме
Не 13%, а 43% с твоего дохода ты платишь государству. И это без учета всех остальных налогов, которые наверняка присутствуют в твоей жизни.
13%, которыми так принято хвастаться, ни что иное, как фикция. Основная налоговая база скрыта от глаз простого человека и размазана между различными сферами его жизни. Делается это в первую очередь, чтобы не было понимания, сколько на самом деле на тебе зарабатывает государство.
Если бы в России обязанность за выплату налогов возложили на простых граждан и какой-нибудь Иван однажды получив зарплату, внезапно осознал, что вот сейчас ему необходимо отнести почти половину этой зарплаты налоговикам, у него сразу бы появились вопросы: “где нормальные дороги?”, “где нормальная медицина?”, “почему низкая зарплата у соц работников?”, “на что вообще тратятся эти налоги?”.
В той же Европе, если уж сравнивать, население выплачивает налоги самостоятельно, а поэтому все понимает и не стесняются задавать подобные вопросы своему государству.
И ты теперь тоже понимаешь.
